Élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs
Chaque situation est unique. C’est pourquoi nous commençons par réaliser un bilan patrimonial complet afin d’avoir une vision globale de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, juridique, fiscale et financière.
Cette analyse nous permet d’identifier vos besoins, d’anticiper les étapes importantes de votre vie et de construire une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs : développement de votre patrimoine, préparation de la retraite, protection de vos proches, transmission, optimisation fiscale ou encore gestion de la trésorerie de votre entreprise.
Notre rôle est de vous accompagner dans la durée en faisant évoluer cette stratégie au rythme de vos projets et des évolutions réglementaires et fiscales.
Investissements responsables et durables
Parce que les choix d’investissement ne répondent pas uniquement à des objectifs de performance, nous sommes attentifs aux convictions et aux valeurs de chacun de nos clients.
Lorsque vous le souhaitez, nous intégrons les critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) dans nos recommandations afin de construire une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs financiers, mais aussi avec vos préférences en matière de développement durable.
Dans le cadre de notre accompagnement, nous recueillons vos préférences de durabilité conformément à la réglementation européenne. Nous échangeons avec vous sur l’importance que vous accordez aux enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance, afin d’identifier les solutions les plus adaptées à votre profil.
En fonction des supports disponibles et de votre stratégie patrimoniale, nous pouvons vous orienter vers des investissements intégrant une démarche responsable, tels que des fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), des fonds prenant en compte les critères ESG ou encore des solutions répondant aux exigences de la réglementation européenne en matière de finance durable.
Notre rôle est de vous aider à trouver le bon équilibre entre vos objectifs de performance, votre horizon d’investissement, votre niveau de risque et les valeurs que vous souhaitez donner à votre patrimoine.
L’investissement responsable ne constitue pas une classe d’actifs à part entière, mais une manière d’investir qui vise à concilier création de valeur sur le long terme, maîtrise des risques extra-financiers et prise en compte des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Investir, c’est aussi donner du sens à son patrimoine. Nous vous accompagnons dans le choix de solutions qui répondent à vos objectifs financiers tout en tenant compte, lorsque vous le souhaitez, de vos convictions en matière de développement durable.
Emmanuel Hériau
Gérant du cabinet
Tous nos domaines d'action
Nos audits / nos études
L’étude patrimoniale permet de prendre du recul sur votre situation personnelle et professionnelle. Elle met en perspective vos objectifs, votre fiscalité, votre protection familiale, vos projets de retraite, de transmission ou d’investissement, afin de construire une stratégie cohérente, personnalisée et durable.
Assurance Vie
L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre.
Placement &
Trésorerie d'entreprise
Comme pour son patrimoine privé, l’entrepreneur doit d’abord penser à son horizon de placement, et ensuite, quel niveau de risque et quel niveau de liquidité (capital bloqué ou non) est-il prêt à accepter
Retraite, Prévoyance &
Épargne salariale
Il est nécessaire d’envisager des solutions complémentaires concernant votre retraite afin de pallier l’insuffisance des garanties existantes. Notre équipe construit la meilleure stratégie pour que vous puissiez bien préparer votre retraite, tout en protégeant vos revenus et votre famille.
Défiscalisation
Comme nous le rappelons souvent, réduire son impôt sur le revenu ne doit pas être la seule stratégie qui guide un investisseur et son conseiller. Une réduction d’impôt doit venir accompagner un placement et être un complément de rentabilité, mais ne doit pas être à la base de la stratégie patrimoniale.
Transmission & Succession
La transmission du patrimoine privé doit toujours être abordée prioritairement dans ses dimensions juridiques et économiques et seulement subsidiairement fiscales. Un seul mot d’ordre : l’ANTICIPATION.
Investissement immobilier
& SCPI
Taux de crédits immobiliers historiquement bas, dispositifs fiscaux séduisants : les conditions sont idéales pour investir dans la pierre. Mais vers quel type d’investissement se tourner ? L’investissement immobilier peut se révéler aujourd’hui particulièrement attractif à condition de faire les bons choix avant d’investir dans la pierre.
Financer un projet
Vous avez un projet immobilier et vous souhaitez optimiser l’ensemble de votre financement ? Ensemble, nous étudierons, avec nos partenaires courtiers en crédit, votre capacité d’emprunt, la disponibilité d’un apport personnel pour sélectionner l’organisme de crédit proposant les meilleures conditions.