Gestion de patrimoine Privé et Professionnel à Cholet

Présentation du cabinet

Notre équipe accompagne les dirigeants d’entreprise dans leurs enjeux professionnels et patrimoniaux, ainsi que les particuliers dans la construction, la gestion et la transmission de leur patrimoine. Notre approche personnalisée s’adresse à chaque client, quelle que soit sa situation financière.

CM CONSEIL en quelques mots

Des valeurs éthiques fortes
Une transparence totale
Un suivi personnalisé axé sur le long terme

L’humain, la disponibilité et la simplicité sont des valeurs au cœur de nos préoccupations.

Emmanuel Hériau

Gérant du cabinet

14+

Année d'expérience

700+

Clients

L’indépendance nous permet de conserver notre liberté et de vous apporter un conseil objectif. On ne nous dicte pas les stratégies d’investissement que nous proposons à nos clients. Elles sont motivées uniquement par la satisfaction des besoins pour lesquels ils nous missionnent.

Nous vous ferons bénéficier de l’expertise de la filiale du 1er réseau indépendant en France, Primonial Partenaires sur lequel nous nous appuyons depuis 2012.

Nos domaines d'action

Nos études patrimoniales

L’étude patrimoniale est une étape essentielle pour prendre de la hauteur sur votre situation personnelle, professionnelle et financière. Elle permet d’analyser vos objectifs, vos contraintes fiscales, vos besoins de protection, vos projets de retraite, d’investissement ou de transmission, afin de définir une stratégie patrimoniale cohérente, personnalisée et évolutive dans le temps.

Gestion de trésorerie &
Placements d'entreprise

La gestion de la trésorerie d’une entreprise est un enjeu stratégique pour le dirigeant. Comme pour son patrimoine personnel, il est essentiel de définir en amont ses objectifs, son horizon de placement, son besoin de disponibilité des fonds ainsi que le niveau de risque acceptable.

Assurance Vie

L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre.

Retraite, Prévoyance &
Épargne salariale

Il est nécessaire d’envisager des solutions complémentaires concernant votre retraite afin de pallier l’insuffisance des garanties existantes. Notre équipe construit la meilleure stratégie pour que vous puissiez bien préparer votre retraite, tout en protégeant vos revenus et votre famille.

Défiscalisation

Comme nous le rappelons souvent, réduire son impôt sur le revenu ne doit pas être la seule stratégie qui guide un investisseur et son conseiller. Une réduction d’impôt doit venir accompagner un placement et être un complément de rentabilité, mais ne doit pas être à la base de la stratégie patrimoniale.

Transmission & Succession

La transmission du patrimoine privé doit toujours être abordée prioritairement dans ses dimensions juridiques et économiques et seulement subsidiairement fiscales. Un seul mot d’ordre : l’ANTICIPATION.

Investissements immobiliers

L’immobilier demeure un pilier majeur d’une stratégie patrimoniale. Selon vos objectifs, votre situation fiscale et votre horizon d’investissement, nous vous accompagnons dans la sélection de solutions immobilières adaptées : investissement locatif en direct (dispositifs fiscaux, location meublée, immobilier neuf ou ancien…) ou investissement immobilier indirect au travers de supports tels que les SCPI.

Financer votre projet

Un projet immobilier réussi ne se limite pas à trouver un financement. Il nécessite une réflexion globale pour s’assurer qu’il s’intègre pleinement dans votre stratégie patrimoniale.