Des études patrimoniales pour éclairer vos décisions
Chaque situation patrimoniale est unique. C’est pourquoi nous réalisons une étude personnalisée de votre situation personnelle, professionnelle et fiscale. Cette analyse nous permet d’identifier les solutions les plus adaptées à vos objectifs : protéger vos proches, développer votre patrimoine, préparer votre retraite, transmettre dans les meilleures conditions ou optimiser votre fiscalité.
Les études proposées par CM Conseil & Associés :
Analyse de la situation patrimoniale privée
Une analyse globale de votre patrimoine personnel, de vos revenus, placements, biens immobiliers et objectifs pour construire une stratégie cohérente avec votre situation.
Audit de la situation patrimoniale professionnelle
Une étude de votre patrimoine professionnel, de votre rémunération, de vos actifs et de la place de votre entreprise dans votre organisation patrimoniale globale.
Protection juridique et familiale
Un accompagnement pour anticiper les aléas de la vie, protéger vos proches et adapter votre organisation patrimoniale à votre situation familiale.
Étude fiscale personnelle et professionnelle
Une analyse de votre fiscalité afin d'identifier, au regard de vos revenus, de vos investissements et de vos projets, les solutions permettant de l'atténuer.
Préparation de la retraite
Une étude pour évaluer vos besoins futurs, anticiper l’évolution de vos revenus et mettre en place des solutions adaptées à votre horizon de retraite.
Stratégies d’investissement et diversification patrimoniale
Un accompagnement pour sélectionner des solutions d’investissement adaptées à votre profil, vos objectifs, votre horizon et votre sensibilité au risque.
Transmission & Succession
Une réflexion pour organiser la transmission de votre patrimoine, anticiper les impacts fiscaux et préserver l’équilibre familial.
Gestion et optimisation de son patrimoine immobilier
Une analyse de vos biens immobiliers, de leur rentabilité, de leur fiscalité et de leur place dans votre stratégie patrimoniale globale.
Une étude pour y avoir plus clair
L’étude patrimoniale permet de prendre du recul sur votre situation et de disposer d’une vision claire pour avancer sereinement. Elle met en lumière les équilibres à préserver, les points de vigilance et les actions à envisager selon vos priorités.
- Comprendre votre situation dans son ensemble
- Clarifier vos objectifs
- Identifier les leviers d’optimisation
- Anticiper les étapes importantes de votre vie
- Prendre des décisions éclairées
- Construire une stratégie durable et personnalisée
En fonction de votre profil et de vos besoins, CM CONSEIL vous accompagne dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale.
Les conseillers
CM CONSEIL & ASSOCIES
Nos partenaires
CM CONSEIL sélectionne les Compagnies d’Assurances proposant des contrats innovants, inaccessibles par l’intermédiaire d’un réseau bancaire ou d’assurance classique, permettant l’accès à un vaste univers de supports d’investissements et offrant à leurs clients un réel service de suivi personnalisé.
Ces établissements permettent d’avoir accès aux plus grandes sociétés de gestion, qui offrent un choix de fonds diversifié, que ce soit d’un point de vue sectoriel, géographique ou par style de gestion :