Donnez du sens à votre épargne le Capital-investissement
Le capital-investissement, également appelé Private Equity, consiste à investir dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. Votre épargne contribue directement au développement de sociétés innovantes, familiales ou en pleine croissance.
Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, ce type d’investissement est depuis plusieurs années accessible aux particuliers grâce à différents véhicules d’investissement adaptés.
Il permet de participer au financement de l’économie réelle tout en recherchant un potentiel de performance sur le long terme.
Pourquoi investir en capital-investissement ?
- Rechercher un potentiel de performance : En accompagnant la croissance d'entreprises non cotées, le capital-investissement peut offrir des perspectives de rendement supérieures à celles des placements traditionnels, en contrepartie d'un niveau de risque plus élevé.
- Diversifier son patrimoine : Les performances des entreprises non cotées évoluent différemment des marchés financiers traditionnels. Le capital-investissement permet ainsi de compléter un patrimoine déjà investi en immobilier, assurance-vie ou marchés financiers.
- Soutenir l'économie réelle : Investir en capital-investissement, c'est contribuer au financement d'entreprises françaises et européennes qui créent des emplois, innovent et participent au développement économique.
Quels secteurs sont financés ?
Santé & Biotechnologies
Financement d'entreprises développant des solutions innovantes pour améliorer la santé : médicaments, dispositifs médicaux, technologies de diagnostic, télémédecine, biotechnologies ou accompagnement du vieillissement.
Intelligence artificielle, Numérique & Cybersécurité
Soutien aux entreprises qui conçoivent les technologies de demain : intelligence artificielle, logiciels, cloud, cybersécurité, robotique, traitement des données et transformation numérique.
Enjeux sociétaux
Investissements dans des entreprises répondant aux grandes évolutions de notre société : éducation, formation, bien-être, économie du vieillissement (Silver Economy), inclusion, services à la personne, accompagnement de la dépendance et amélioration de la qualité de vie.
Transition énergétique
Investissements dans les entreprises qui participent à la décarbonation de l'économie : énergies renouvelables, efficacité énergétique, mobilité durable, stockage de l'énergie ou réduction des émissions de CO₂.
Infrastructures & Immobilier spécialisé
Financement d'infrastructures essentielles (transport, réseaux, télécommunications, énergie) ainsi que d'immobiliers répondant à des besoins spécifiques : santé, logistique, data centers, résidences étudiantes ou seniors.
Agroalimentaire
Accompagnement d'entreprises qui innovent dans la production, la transformation et la distribution alimentaires, avec une attention particulière portée à la qualité, à la sécurité alimentaire, aux circuits durables et à l'agriculture de demain.
Fiscalité
La fiscalité dépend de la nature de l’investissement en capital-investissement, mais également de l’enveloppe dans laquelle il est détenu (assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres…) et de votre situation personnelle. Certaines solutions peuvent ainsi bénéficier de régimes fiscaux spécifiques.
Durée
Le Capital-investissement est un placement de moyen à long terme. La durée d’investissement est généralement comprise entre 5 et 10 ans, selon les fonds. Certains véhicules proposent des fenêtres de liquidité ou des possibilités de sortie anticipée, souvent à partir de 3 à 6 ans, sous réserve des conditions prévues par le fonds.
Le Capital-investissement reste un placement peu liquide / disponible. Vous ne pouvez pas sortir à tout moment.
Avantages
- Participer au financement de l'économie réelle.
- Accéder à des entreprises non cotées souvent inaccessibles aux particuliers.
- Rechercher une performance potentiellement attractive sur le long terme.
- Diversifier son patrimoine.
- Bénéficier d'une gestion assurée par des professionnels spécialisés.
- Accéder à des secteurs innovants et porteurs.
Inconvénients
- Risque de perte en capital.
- Placement bloqué pendant plusieurs années.
- Faible liquidité.
- Valorisation moins fréquente que les actifs cotés.
- Performances non garanties.
- Les résultats dépendent de la qualité de la sélection des entreprises par la société de gestion.
Investir, ce n’est pas seulement rechercher une performance. C’est aussi accompagner des entreprises qui innovent, créent des emplois et répondent aux grands défis de demain.
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